آیا می‌دانید چگونه در تجارت بین‌المللی با خیالی آسوده به خرید و فروش بپردازید؟
اعتبار اسنادی یوزانس، یکی از قدرتمندترین ابزارها برای تضمین پرداخت در معاملات بین‌المللی است. این روش نه تنها به فروشنده اطمینان می‌دهد که وجه کالا را دریافت خواهد کرد، بلکه به خریدار نیز این امکان را می‌دهد تا قبل از پرداخت کامل، کالا را بررسی و تایید کند.
در این مقاله، به زبان ساده و روان، همه چیز درباره اعتبار اسنادی یوزانس را برای شما شرح خواهیم داد. از مزایا و کاربردهای آن در تجارت جهانی گرفته تا مراحل انجام معامله و نکاتی که باید بدانید. با ما در این مقاله از سوی کارشناسان گروه ققنوس ترخیص همراه باشید تا به دنیای جذاب اعتبارات اسنادی قدم بگذاریم. اگر آماده هستید؛ سراغ مبحث امروز برویم.
اعتبار اسنادی یوزانس (Usance L/C) چیست؟
اعتبار اسنادی یوزانس به شکل ساده نوعی از اعتبار اسنادی است که در آن، پرداخت وجه کالا یا خدمات به صورت فوری انجام نمی‌شود، بلکه به فروشنده مهلت داده میشود تا پس از گذشت مدت زمان مشخصی، وجه خود را دریافت کند. به عبارت دیگر، این نوع اعتبار، یک نوع نسیه در تجارت بینالملل محسوب میشود
اگر درباره اهمیت اعتبار اسنادی یوزانس برایتان سوالی پیش آمده است، در بخش بعدی مهمترین نکات مربوط به آن آورده شده است؛ پس با ما همراه باشید؛ همچنین همانطور که گفته شد اعتبار اسنادی یکی از انواع اعتبار اسنادی است؛ از این رو اگر قصد کسب اطلاعات بیشتر در زمینه اعتبار اسنادی دارید، به شما پیشنهاد می‌کنیم مقاله انواع اعتبار اسنادی را مطالعه کنید.
نکات مهم که در مورد اعتبار اسنادی یوزانس باید بدانید
آگاهی از نکات مهم در مورد اعتبار اسنادی یوزانس به شما کمک می‌کند تا در تصمیم‌گیری دچار اشتباه نشوید. این نکات مهم عبارت است از:
- مدت زمان یوزانس را در نظر داشته باشید
- انعطاف‌پذیری در آن وجود دارد.
- ریسک برای خریدار کاهش می‌یابد.
- تضمین پرداخت در آن وجود دارد.
- قواعد UPC بر آن حاکم است.
بهتر است قبل از استفاده از اعتبار اسنادی یوزانس، با متخصصان مشورت کنید. ما به شما متخصصان خبره گمرک ترخیص را پیشنهاد می‌دهیم که به شما در صفر تا صد ترخیص از تمام گمرکات کشور کمک خواهند کرد.
مزایای استفاده از اعتبار اسنادی یوزانس
اعتبار اسنادی یوزانس یکی از ابزارهای پرکاربرد در تجارت بین‌المللی است که مزایای متعددی را برای طرفین معامله به همراه دارد. در ادامه به برخی از مهمترین مزایای استفاده از این نوع اعتبار اشاره میشود:
- کاهش ریسک عدم پرداخت
- تسهیل در فروش کالا
- امکان اخذ تسهیلات
- تضمین دریافت کالا
- کنترل کیفیت کالا
- کاهش ریسک پرداخت قبل از دریافت کالا
- بهبود اعتبار تجاری
- تسهیل تجارت بین‌المللی
- افزایش اعتماد بین طرفین معامله
- کاهش اختلافات تجاری.
همانطور که در بالا اشاره شد، اعتبار اسنادی یوزانس دارای مزیت های زیادی میباشد.حال اگر ما از این اعتبار استفاده کنیم ولی نتوانیم وجه مورد نظر را به موقع پرداخت کنیم، آیا امکان تمدید اعتبار اسنادی وجود دارد؟برای پاسخ به این سوال مهم در بخش بعدی همراه ما باشید.
آیا امکان تمدید اعتبار اسنادی وجود دارد؟
در پاسخ این سوال باید گفت که بله، امکان تمدید اعتبار اسنادی وجود دارد. اما این کار به سادگی قابل انجام نیست و نیازمند رعایت شرایط خاصی است.
به طور کلی، زمانی که فروشنده به دلایلی مانند تاخیر در تولید، مشکلات حمل‌ونقل یا سایر عوامل غیرقابل پیش‌بینی نتواند اسناد مورد نیاز را در مهلت تعیین‌شده در اعتبار اسنادی ارائه کند، میتواند درخواست تمدید اعتبار را بنماید.
شرایط تمدید اعتبار اسنادی را می‌توان به صورت ذیل مطرح کرد:
- توافق همه طرف‌ها
- درخواست کتبی
- پذیرش بانک
در برخی موارد، ممکن است با تمدید اعتبار، برخی از شرایط آن مانند مبلغ، مدت اعتبار یا اسناد مورد نیاز نیز تغییر کند.
پس از فراهم شدن شرایط، یک سری مراحل نیاز به طی شدن دارند تا اعتبار اسنادی تمدید شود که مراحل مورد نیاز، به این صورت می‌باشند:
- درخواست کتبی
- بررسی درخواست
- توافق طرفین
- تمدید رسمی اعتبار
نکات مهمی نیز در خصوص تمدید اعتبار اسنادی وجود دارند که دانستن آن‌ها ضروری میباشد:
- هزینه‌های تمدید
- تاثیر تمدید بر اعتبار تجاری
- اهمیت توافق کتبی
مجموع نکات مطرح شده در قسمت های قبل، باعث می‌شوند تا از اهمیت و مهم بودن اعتبار اسنادی یوزانس آگاه شویم.حال آیا می‌توان از این اعتبار اسنادی بسیار کاربردی،در زمینه واردات و صادرات استفاده کرد یا خیر؟
آیا امکان صادرات و واردات با اعتبار اسنادی یوزانس (Usance L/C) وجود دارد؟
همانطور که قبلا ذکر شد ،اعتبار اسنادی یوزانس یکی از ابزارهای پرکاربرد در تجارت بین‌المللی است که به منظور تضمین پرداخت به فروشنده مورد استفاده قرار می‌گیرد. در این نوع اعتبار، پرداخت وجه به فروشنده منوط به ارائه اسناد مشخصی به بانک است که معمولاً شامل یک یا چند سفته یا برات است.
با توجه به دلایلی که قبلا ذکر شد، اعتبار اسنادی یوزانس در واردات و صادرات بسیار رایج میباشد. یک سری از این دلایل عبارت است از:
۱. تضمین پرداخت برای فروشنده:
- کاهش ریسک
- افزایش اعتماد
۲. تضمین دریافت کالا برای خریدار:
- کنترل کیفیت
- کاهش ریسک پرداخت پیش‌پرداخت
۳. تسهیل تجارت بین‌المللی:
- استانداردسازی
- افزایش اعتماد بین طرفین
۴. کاهش اختلافات تجاری:
- شرایط مشخص
- حل اختلافات
۵. انعطاف‌پذیری:
- تنوع در شرایط
- تطبیق با نیازهای مختلف
اکنون که به صورت کامل با اعتبار اسنادی یوزانس آشنا شدیم، باید با یکی دیگر از انواع اعتبار اسنادی که اعتبار اسنادی فاینانس میباشد،آشنا شویم.این اعتبار اسنادی به صورت مفصل در قسمت بعدی توضیح داده شده است.
اعتبار اسنادی فاینانس (Finance) چیست؟
اعتبار اسنادی فاینانس ، یک روش مالی است که در تجارت بین‌المللی به منظور تسهیل معاملات و کاهش ریسک برای طرفین مورد استفاده قرار می‌گیرد. در این روش، بانک به عنوان یک واسطه عمل کرده و به خریدار (واردکننده) تسهیلاتی اعطا می‌کند تا بتواند اعتبار اسنادی را گشایش دهد.
ممکن است برای شما خواننده گرامی سوال پیش بیاید که چه تفاوت هایی باعث میشود اعتبار اسنادی یوزانس از اعتبار اسنادی فاینانس تمیز پیدا کند؟
تفاوت بین فرق بین یوزانس و فاینانس
اکنون که با دو مفهوم عجیب و غریب اعتبار اسنادی یوزانس و اعتبار اسنادی فاینانس آشنا شده‌اید،بیاید تا تفاوت های میان این دو را به صورت کامل بررسی کنیم تا به صورت دقیق متوجه شویم هر کدام چه ویژگی های منحصر به فردی دارند.
| ویژگی | اعتبار اسنادی یوزانس | اعتبار اسنادی فاینانس |
| تامین مالی | خریدار خود مبلغ اعتبار را تعیین می‌کند | بانک بخشی از مبلغ اعتبار را تامین می‌کند |
| مدت پرداخت | بر اساس مدت یوزانس مشخص شده است | به توافق بین بانک و خریدار بستگی دارد |
| هدف | فراهم کردن زمان بیشتر برای پرداخت به خریدار | تسهیل تامین مالی برای خریدار |
قواعد و مقررات مربوط به اعتبار اسنادی
پیش از این، به تفصیل در مورد اعتبار اسنادی یوزانس و اعتبار اسنادی فاینانس صحبت کردیم. همچنین اگر سوالی درباره اعتبار اسنادی دارید میتوانید به این مقاله مراجعه کنید. حال باید در نظر داشت که قواعد و مقرراتی بر اعتبار اسنادی حاکم میباشد.
برای اینکه اعتبار اسنادی به صورت یکپارچه و قابل پیش‌بینی عمل کند، مجموعه‌ای از قواعد و مقررات بین‌المللی تدوین شده است. مهمترین این قواعد، قواعد متحدالشکل اعتبارات اسنادی (Uniform Customs and Practice for Documentary Credits) است که توسط اتاق بازرگانی بین‌المللی (ICC) تدوین شده و به اختصار UCP نامیده میشود.
در UCP اطلاعات جامع و کاملی به کار رفته است که مهمترین بخش این اطلاعات شامل این مباحث میباشد.
- تعریف اصطلاحات
- شرایط استاندارد
- مسئولیت طرفین
- اسناد مورد نیاز
- تفسیر اعتبارات اسنادی
با رعایت UCP، ریسک‌های ناشی از اختلاف نظر بین طرفین معامله کاهش می‌یابدو همچنین وجود قواعد یکپارچه، موجب تسهیل و تسریع انجام معاملات بین‌المللی میشود. با کاهش اختلافات و ابهامات، هزینه‌های مربوط به حل اختلافات نیز کاهش می‌یابد. همچنین باید در نظر داشت که علاوه بر UCP، سایر قوانین و مقررات نیز ممکن است بر اعتبار اسنادی تاثیرگذار باشند:
- قوانین داخلی کشورها: قوانین هر کشور در مورد تجارت خارجی و بانکداری ممکن است بر اجرای اعتبارات اسنادی تاثیرگذار باشد.
- قراردادهای بین‌المللی: قراردادهای بین‌المللی مانند قراردادهای فروش کالا (CISG) نیز ممکن است در برخی موارد بر اعتبارات اسنادی اعمال شوند.
آنچه در این مطلب خواندید…
در این مطلب از سوی گروه تجاری ققنوس ترخیص، به بررسی دقیق اعتبار اسنادی یوزانس پرداختیم و نکات مهمی را مورد بررسی قرار دادیم.استفاده از اعتبار اسنادی یوزانس به شما کمک می‌کند تا با خیال راحت‌تر کالای خود را از صادرکننده تهیه و آن را در بازار هدف به فروش برسانید.از جمله نکات مهم آن می‌توان به مزایای استفاده از این ابزار در تجارت بینالملل، مراحل انجام معامله و شرایط تمدید اعتبار اشاره کرد. با دانستن این نکات، میتوانید از این ابزار مالی به بهترین نحو در کسب‌وکار خود بهره برداری کنید. با توجه با مطالبی که در قسمت‌های قبل خدمت شما عزیزان ارائه شد، اعتبار اسنادی یوزانس میتواند گزینه بسیار مناسب و مفیدی برای ما تاجر گرامی باشد.
سوال متداول
تفاوت اصلی بین اعتبار اسنادی یوزانس و سایر انواع اعتبار اسنادی (مانند اعتبار اسنادی دیداری) چیست؟
تفاوت اصلی در زمان پرداخت است. در اعتبار اسنادی یوزانس، پرداخت با تاخیر انجام میشود و به فروشنده فرصت داده میشود تا اسناد را ارائه کند. در حالی که در اعتبار اسنادی دیداری، پرداخت بلافاصله پس از ارائه اسناد انجام میشود.
چه عواملی در تعیین مدت یوزانس در یک اعتبار اسنادی تاثیرگذار هستند؟
مدت یوزانس به عوامل مختلفی از جمله نوع کالا، فاصله بین دو کشور، شرایط بازار و توافق طرفین معامله بستگی دارد.
چه ریسکهایی برای بانک صادرکننده اعتبار اسنادی وجود دارد و چگونه این ریسکها مدیریت می‌شوند؟
بانک صادرکننده اعتبار اسنادی در معرض ریسک هایی مانند عدم پرداخت توسط خریدار، تقلب در اسناد و تغییرات نرخ ارز قرار دارد. برای مدیریت این ریسکها، بانکها معمولاً از ضمانتها، وثایق و ارزیابی دقیق مشتریان استفاده می‌کنند.
چه زمانی استفاده از اعتبار اسنادی یوزانس برای یک معامله مناسب نیست؟
در مواردی که خریدار به شدت به کالا نیاز دارد و نمیتواند تا پایان مدت یوزانس منتظر بماند، یا در مواردی که ریسک نوسانات نرخ ارز بسیار بالا است، استفاده از اعتبار اسنادی یوزانس ممکن است مناسب نباشد. همچنین، برای کالاهای فاسد شدنی، استفاده از اعتبار اسنادی دیداری معمولاً ترجیح داده میشود.
یک پاسخ
سلام عالی ممنون.یه سری تصویر اسناد حمل هم زحمتی نیست بزارید.